interessant

Een beginnershandleiding voor het invullen van uw W-4

Misschien ben je met je eerste baan begonnen of misschien heb je het freelance leven opgegeven voor een fulltime baan. Wat uw scenario ook is, als u merkt dat u voor het eerst een W-4 invult, raakt u misschien een beetje in de war door alle velden, werkbladen en formulieren. Ja, de IRS kan dingen verwarrend maken. Laten we het stap voor stap doen.

1. Beslis of je bent vrijgesteld (waarschijnlijk niet)

Wanneer u een nieuwe baan als werknemer start, geeft uw nieuwe werkgever u een W-4. Uw W-4 is een IRS-formulier van twee pagina's dat uw werkgever in feite vertelt hoeveel geld hij van uw salaris moet aftrekken om belastingen te dekken. Een van de eerste instructies op uw W-4 is wat u moet invullen als u bent vrijgesteld. Maar je bent waarschijnlijk niet vrijgesteld.

Vrijgesteld betekent dat u niet aan de haak bent voor belastingen, zodat uw werkgever het hele jaar door niets uit uw loon voor federale inkomstenbelasting haalt (ze zullen echter nog steeds geld opnemen voor Medicare en sociale zekerheid). Als u bent vrijgesteld, schrijft u eenvoudig 'Vrijgesteld' op regel 7 van uw W-4.

Over het algemeen kunt u alleen aanspraak maken op vrijstelling als u het hele jaar minder verdient dan $ 10.350. Als iemand je als afhankelijk kan claimen en je verdiende inkomen $ 6.300 of lager is, kun je ook vrijstelling claimen.

U wilt beslist geen vrijstelling indienen als u niet echt vrijgesteld bent. Nogmaals, u zult geen federale inkomstenbelasting ingehouden worden op uw salaris. Dus als u uw belastingen in april uitvoert, heeft u een gigantische belastingaanslag met boetes voor te late betaling.

2. Vul de werkbladen in

Het grootste deel van uw W-4 bestaat uit werkbladen. Er zijn er drie:

  • Het werkblad Persoonlijke vergoedingen (voor iedereen)
  • Het werkblad Inhoudingen en aanpassingen (voor mensen met een heleboel inhoudingen)
  • Werkblad tweeverdieners / meerdere banen (voor mensen met meer dan één baan of getrouwde mensen die beide werken)

Deze werkbladen geven de IRS een algemeen idee van uw belastbare inkomsten, zodat ze veel weten te onthouden voor belastingen van elk salaris. Als u bijvoorbeeld geen tweede inkomen rapporteert via het werkblad 'Tweeverdieners', houden ze mogelijk niet het hele jaar door genoeg geld in, wat betekent dat u het IRS-geld zou moeten betalen als u uw belastingen in april betaalt.

Bereken uw persoonlijke toeslagen

Het werkblad Persoonlijke vergoedingen is voor iedereen en het is eenvoudig. Uw "persoonlijke toelagen" vertegenwoordigen in feite uw inhoudingen. Hoe meer vergoedingen u claimt, hoe minder geld wordt ingehouden op uw salaris.

Het werkblad leidt u regel voor regel door hoeveel u kunt claimen. Het is vrij eenvoudig om erachter te komen, maar de IRS heeft een broncalculator die u kan helpen ervoor te zorgen dat u ook de juiste hoeveelheid rechten claimt. Roberg Tax Solutions stelt de volgende emissierechten voor, afhankelijk van uw indieningsstatus:

Je bent een student, op de middelbare school of op de universiteit. Je bent niet getrouwd en je hebt geen kinderen. Je ouders mogen je claimen op hun belastingaangifte (je bent jonger dan 24 jaar oud.) ENKELE, NUL ALLOWANCES

Je hebt een baan, maar één baan, je leeft alleen en je bent single. ENKEL, EEN TOEGELATEN

Als je nu een kind hebt, voeg dan voor elk kind nog een toeslag toe. Laten we bijvoorbeeld zeggen dat je single bent met 2 kinderen, je claimt single 3 toeslagen; één vergoeding voor u en één voor elk van de kinderen.

Je bent getrouwd en er werkt maar één persoon : GEHUWD, TWEE ALLOWANCES

Je bent getrouwd en jullie werken allebei - jullie hebben allemaal je eigen W-4 en ze zullen anders zijn. Echtgenoot # 1 met hoger betaalde baan — claim GEHUWD en alle toeslagen voor het gezin. Echtgenoot # 2 met de lager betalende baan — beweer GEHUWD MAAR GEHOUDEN BIJ HOGER ENKEL TARIEF, NUL TOEGELATEN

Zodra je het totale aantal hebt dat je wilt claimen, voer je dat bedrag in op regel H. Het hoeft geen exacte wetenschap te zijn. U kunt desgewenst meer of minder vergoedingen aanvragen, want nogmaals, het is alleen bedoeld om een ​​idee te krijgen van hoeveel u uit uw salaris had moeten halen.

Als u elk jaar een grote belastingteruggave krijgt, wilt u misschien meer rechten aanvragen. Een grote belastingteruggave betekent over het algemeen dat u uw belastingen het hele jaar door betaalt, dus claimen van meer toeslagen kan dat een beetje compenseren. Uw terugbetaling zal niet zo groot zijn, maar uw salaris zal groter zijn.

Aan de andere kant zijn er te veel emissierechten en betaalt u mogelijk uw belastingen. Als je te veel claimt, heb je misschien niet genoeg belasting ingehouden per betaalperiode en ben je in april geld verschuldigd. Het is waarschijnlijk beter om aan de kant te blijven van teveel betalen en niet te veel persoonlijke toeslagen te claimen. U kunt dit aantal altijd later aanpassen en ook een nieuwe W-4 inleveren.

Vanaf daar hebt u nog twee werkbladen die u mogelijk moet invullen: het werkblad Inhoudingen en aanpassingen en het werkblad Twee-verdieners / meerdere taken.

Beslis of u aanpassingen moet doen

Dit werkblad is voor belastingaftrek en belastingverminderingen die uw belastbaar inkomen kunnen verlagen. Dit geeft de IRS een beter beeld van uw belastingplicht zodat u niet het hele jaar door betaalt. Kort gezegd, als u belangrijke aftrekposten of kredieten gebruikt die uw belastbaar inkomen aanzienlijk verlagen, wilt u dit formulier invullen. Als u uw inhoudingen specificeert, moet u zeker het formulier invullen. Veel mensen nemen gewoon de standaardaftrek omdat het gemakkelijker is, maar Itemizing is logischer als u specifieke, grote uitgaven hebt die u kunt aftrekken, zoals hypotheekrente, liefdadigheidsbijdragen, medische kosten, enzovoort. Mogelijk hebt u ook kredieten of andere "inkomensaanpassingen" voor zaken als IRA-bijdragen, alimentatiekosten of rente op studieleningen.

In het werkblad wordt u gevraagd om publicatie 505 te bezoeken om alle credits te bekijken waarvoor u mogelijk in aanmerking komt, maar de IRS heeft een handige rekenmachine waarmee u het proces kunt doorlopen. De calculator zal u uw totale gespecificeerde inhoudingen vertellen, samen met uw aanpassingen aan inkomen, waardoor het heel eenvoudig is om dit werkblad in te vullen.

Vul "Tweeverdieners" in als uw huishouden meer dan één inkomen heeft

U gebruikt dit werkblad als u twee banen hebt of als u getrouwd bent en uw echtgenoot ook een baan heeft. Het doel van dit werkblad is om te berekenen hoeveel extra u had moeten inhouden op uw salaris, op basis van het bedrag van dat tweede inkomen.

Dit werkblad is echter vrij eenvoudig te volgen. Als u eerst het werkblad "Aftrekkingen en aanpassingen" heeft ingevuld, voert u uw totaal uit dat werkblad in op regel 1 van deze. Gebruik vanaf daar de twee tabellen onderaan het werkblad om regels 2-9 in te vullen. Tabel 1 is voor de laagst betalende taak en tabel 2 is voor de best betalende taak. Deze tabellen helpen u bij het vinden van uw toeslagen op basis van uw inkomsten.

Elke regel van het werkblad is slechts eenvoudige wiskunde om het extra bedrag te berekenen dat u voor elke loonstrook hebt ingehouden, en u voert dit bedrag in op regel 9.

3. Vul uw W-4 in

Zodra uw werkbladen zijn voltooid, is het tijd om de lege plekken van uw werkelijke W-4-formulier in te vullen. Regels 1-4 zijn vrij standaard dingen: uw naam, adres, sofinummer en status van belastingaangifte. In regel 5 voert u het nummer in dat u hebt berekend op basis van regel H van uw werkblad Persoonlijke vergoedingen TENZIJ u het werkblad Inhoudingen en aanpassingen hebt ingevuld, en vervolgens voert u het nummer in dat u hebt berekend op basis van regel 10 van dat.

En als u het tweeverdienerswerkblad hebt ingevuld, zoekt u het bedrag dat u hebt berekend in regel 9 van dat werkblad en schrijft u dat bedrag in regel 6 van uw W-4.

Van daaruit ondertekent u uw werkblad en overhandigt u dit aan uw werkgever. En dat is het! U moet precies het juiste bedrag hebben ingehouden op uw salaris. Je bent in april niet veel geld schuldig, maar je krijgt ook geen enorme terugbetaling.

Wanneer je grote levensveranderingen tegenkomt, wil je dit formulier ook bijwerken. Als u een nieuwe baan krijgt, vult u uiteraard een nieuwe in, maar als u gaat trouwen, een kind krijgt of een tweede baan krijgt, vraagt ​​u om een ​​nieuwe W-4 en past u zich vervolgens aan.